28.02.2025 23H56
Em abril de 2024, um cliente da Citigroup recebeu por engano uma transferência de mais de US$ 80 trilhões. O valor astronômico passou despercebido por dois funcionários da instituição. O cliente, que possui uma conta de custódia no Brasil, aguardava um pagamento de US$ 280. No entanto, ele recebeu um valor incorreto. O responsável pelo pagamento e o oficial que aprovou a transação não perceberam o erro.
Cerca de 90 minutos após a operação, um terceiro colaborador identificou o engano. Segundo o Financial Times, o Citigroup reverteu a transferência poucas horas depois. O incidente aconteceu devido a um erro na inserção do valor, combinado com a interface complexa de um sistema de backup.
Em março de 2024, quatro transferências totalizando US$ 280 foram bloqueadas antes de serem processadas para uma conta de custódia no Brasil. Isso ocorreu por causa de uma tela de segurança que detecta pagamentos suspeitos de violação de sanções financeiras. Para resolver a situação, a equipe de tecnologia do Citigroup orientou um funcionário a registrar as transações manualmente em um sistema de backup pouco utilizado.
Esse sistema apresentava um campo de valor preenchido com 15 zeros. O funcionário deveria excluir esses zeros, mas não o fez. Isso resultou na retenção da transação e na falha em completar a operação corretamente.
Citigroup coleciona incidentes em transações financeiras
O Financial Times também informou que, no ano passado, o Citigroup cometeu cerca de dez “quase erros” em transações de pelo menos US$ 1 bilhão. Embora a instituição tenha corrigido esses erros, ela enfrentou 13 incidentes semelhantes em 2023. Esses problemas refletem dificuldades operacionais e falhas persistentes desde o erro de US$ 900 milhões, que o banco enviou erroneamente a credores envolvidos na disputa da dívida da Revlon, há quase cinco anos.
Esse erro resultou na demissão do CEO da época, Michael Corbat. Além disso, o banco sofreu multas pesadas e ordens regulatórias. Essas medidas forçaram a instituição a implementar mudanças significativas em seus processos internos.
Fonte: R7
